Forex Swap Rechner
Berechne den Overnight-Swap, den du auf eine Position zahlst oder erhältst, inklusive Dreifach-Swap-Nächten.
Kontraktdaten: 1 Lot = 100,000 Einheiten, 1 Pip = 0.0001
Standard-Forex-Lots sind 100,000 Einheiten der Basiswährung. Prüfe die Kontraktspezifikation in der Plattform deines Brokers (MT4/MT5: Rechtsklick auf das Symbol → Spezifikation).
In Punkten pro Lot pro Nacht, wie in der MT4/MT5-Symbolspezifikation. Negativ = du zahlst, positiv = du erhältst.
Rollovers, über die der Trade offen bleibt. Montag bis nächsten Montag = 5.
3× berechnet, um das Wochenende abzudecken. Meist Mittwoch bei Forex, Freitag bei vielen CFDs.
Weitere Optionen
1 Punkt = 0.00001 bei einem 5-stelligen EUR/USD-Kurs. Ändere den Wert, wenn dein Broker mit mehr oder weniger Dezimalstellen quotiert.
Du zahlst
$52.50
Belastung auf deinem Konto über 5 Nächte
Pro Nacht
-$7.50
1.00 Lots Long
Berechnete Nächte
7
5 Nächte inkl. 1 dreifach
| Beide Seiten | Long | Short |
|---|---|---|
| Pro Nacht | -$7.50 | +$2.10 |
| Gesamt | -$52.50 | +$14.70 |
Rechenweg anzeigen
- Swap pro Nacht in USD = Punkte × Punktgröße × Kontraktgröße × Lots
-7.5 × 0.00001 × 100,000 × 1.00 = -7.50 USD - Berechnete Nächte (jede Dreifach-Nacht zählt 3×)
5 + 2 × 1 = 7 - Gesamt
-$7.50 × 7 = -$52.50
Kurse von ECB, gold-api.com, CoinGecko, FX-Referenz 2026-10-19, geprüft um 13:47 UTC. Nutze zum Handeln den Live-Kurs deines Brokers.
Kurzantwort
Mit MT4/MT5-Swap-Sätzen in Punkten gilt: Swap pro Nacht = Swap-Punkte × Punktgröße × Kontraktgröße × Lots, umgerechnet in deine Kontowährung, und Gesamt = Swap pro Nacht × (Nächte + 2 × Dreifach-Swap-Nächte). Ein Swap von −7.5 Punkten auf 1 Lot EUR/USD ist −$7.50 pro Nacht, 5 Nächte inklusive einem Mittwochs-Dreifach-Swap kosten also 7 × $7.50 = $52.50.
Was ist der Forex Swap Rechner?
Swap — auch Rollover oder Overnight-Finanzierung genannt — ist der Betrag, den ein Broker für das Halten einer Position über den täglichen Rollover berechnet oder gutschreibt, meist um 17 Uhr New Yorker Zeit. Bei Währungspaaren spiegelt er die Zinsdifferenz der beiden Währungen plus den Aufschlag des Brokers wider; bei CFDs ist er ein Finanzierungssatz auf den Positionswert. Long- und Short-Positionen haben getrennte Sätze, und beide können negativ sein.
Broker geben den Swap auf drei Arten an, und der Rechner beherrscht jede davon:
- Punkte (MT4/MT5) — Swap pro Nacht = Swap-Punkte × Punktgröße × Kontraktgröße × Lots, umgerechnet in deine Kontowährung. Ein Punkt ist 0.00001 bei EUR/USD und 0.001 bei USD/JPY.
- Geld pro Lot — ein fester Betrag in deiner Kontowährung pro Lot und Nacht.
- Jahreszins in % — Swap pro Nacht = Positionswert × Jahressatz ÷ 365 (manche Broker rechnen mit 360 Tagen), üblich bei Index-, Metall- und Krypto-CFDs.
Gesamt-Swap = Swap pro Nacht × (Gehaltene Nächte + 2 × Dreifach-Swap-Nächte)
Einmal pro Woche wird ein Rollover dreifach berechnet, um das Wochenende abzudecken. Bei Spot-Forex ist das meist die Nacht von Mittwoch, weil eine darüber gehaltene Position erst nach dem Wochenende abgerechnet wird; viele CFDs berechnen den Dreifach-Swap am Freitag.
So nutzt du diesen Rechner
- Instrument und Kontowährung — ein Feld für den Umrechnungskurs erscheint, wenn einer benötigt wird, mit vorausgefülltem Referenzkurs.
- Richtung — Long (Kauf) oder Short (Verkauf). Der Rechner nutzt den Swap-Satz für diese Seite.
- Swap angegeben als — Punkte (MT4/MT5), Geld pro Lot oder Jahreszins in %. Im Modus Jahreszins erscheint ein Kursfeld, damit der Positionswert berechnet werden kann.
- Swap Long und Swap Short — gib sie mit dem Vorzeichen ein, das dein Broker zeigt: negativ heißt, du zahlst, positiv heißt, du erhältst. In MT4/MT5 stehen sie unter Symbol → Spezifikation.
- Positionsgröße (Lots).
- Gehaltene Nächte — die Zahl der Rollover, über die der Trade offen bleibt. Montag bis zum folgenden Montag sind 5.
- Dreifach-Swap-Nächte — wie viele dieser Nächte dreifach berechnet werden (meist eine pro Woche).
Das Ergebnis zeigt den gesamten gezahlten oder erhaltenen Swap, den Swap pro Nacht und die Zahl der berechneten Nächte. Rechenweg anzeigen liefert die Berechnung pro Nacht und eine etwaige Währungsumrechnung; Link mit diesen Werten kopieren speichert sie.
Rechenbeispiel
EUR/USD Long, Punkte. Swap Long −6.5 Punkte, 1 Lot, 7 Nächte gehalten inklusive einem Mittwoch. Pro Nacht: −6.5 × 0.00001 × 100,000 × 1 = −$6.50. Berechnete Nächte: 7 + 2 × 1 = 9. Gesamt: −$58.50.
USD/JPY Long, Punkte, USD-Konto. Swap Long +10 Punkte, 1 Lot, 1 Nacht: 10 × 0.001 × 100,000 = ¥1,000, also ¥1,000 ÷ 150 = +$6.67 bei USD/JPY 150.
Gold, Jahreszins in %. 1 Lot bei $2,000 ist eine $200,000-Position. Bei −5% pro Jahr kostet eine Nacht $200,000 × 5% ÷ 365 = −$27.40.
Wann du ihn brauchst
- Swing- und Positionstrades — Swap wird jede Nacht berechnet und summiert sich über Wochen.
- Vor der Dreifach-Swap-Nacht — um zu entscheiden, ob du schließt oder darüber hältst.
- Carry Trades — um zu prüfen, was ein positiver Swap nach dem Aufschlag des Brokers tatsächlich bringt.
- Broker vergleichen — Swap-Sätze für dasselbe Instrument können sich stark unterscheiden.
Häufige Fehler
- Punkte als Pips lesen. Bei einem 5-stelligen Paar sind 10 Punkte 1 Pip. Ein Swap von −6.5 Punkten auf 1 Lot EUR/USD ist −$6.50 pro Nacht, nicht −$65.
- Die Dreifach-Nacht ignorieren. Über Mittwoch (oder bei vielen CFDs Freitag) zu halten kostet drei Nächte auf einmal.
- Positiven Swap als garantiert annehmen. Broker ändern Swap-Sätze, oft wenn Zentralbanken die Zinsen ändern, und ein positiver Swap gleicht keine ungünstige Kursbewegung aus.
- Den Satz der anderen Seite verwenden. Long- und Short-Swap unterscheiden sich und sind oft beide negativ.
Häufige Fragen
Wann wird der Swap berechnet?
Zum täglichen Rollover des Brokers, meist um 17 Uhr New Yorker Zeit (21:00 oder 22:00 UTC, je nach US-Sommerzeit). Eine vor dem Rollover geschlossene Position zahlt für diesen Tag keinen Swap.
Warum wird der Swap am Mittwoch dreifach berechnet?
Spot-Forex wird zwei Geschäftstage nach dem Handel abgerechnet. Eine über den Mittwochs-Rollover gehaltene Position wird erst nach dem Wochenende abgerechnet, sie wird also auch für Samstag und Sonntag finanziert. Viele CFDs berechnen den Dreifach-Swap stattdessen am Freitag; prüfe die Spezifikation deines Brokers.
Wo finde ich die Swap-Sätze meines Brokers?
In MT4/MT5 klickst du im Marktübersicht-Fenster mit rechts auf das Symbol und wählst Spezifikation: Swap Long und Swap Short sind dort mit ihrem Typ (Punkte, Geld oder Prozent) aufgeführt. Broker veröffentlichen sie außerdem auf ihren Seiten mit den Kontraktspezifikationen.
Kann ich Swap vermeiden?
Schließe Positionen vor dem Rollover oder nutze ein swap-freies (islamisches) Konto, wo es angeboten wird — diese berechnen oft stattdessen nach einer bestimmten Zahl von Nächten eine feste Gebühr.
Warum ändert sich der Swap mit der Zeit?
Er folgt den Zinssätzen und den eigenen Finanzierungskosten des Brokers. Ändert eine Zentralbank ihren Leitzins, ändern sich die Swap-Sätze für die Paare dieser Währung meist kurz danach.
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