Calculateur de Swap Forex
Calculez le swap de nuit que vous payez ou percevez sur une position, nuits de triple swap comprises.
Spécifications du contrat : 1 lot = 100,000 unités, 1 pip = 0.0001
Les lots forex standard font 100,000 unités de la devise de base. Vérifiez les spécifications du contrat dans la plateforme de votre broker (MT4/MT5 : clic droit sur le symbole → Spécification).
En points par lot et par nuit, comme dans la spécification du symbole MT4/MT5. Négatif = vous payez, positif = vous gagnez.
Rollovers traversés par le trade. Du lundi au lundi suivant = 5.
Facturé 3× pour couvrir le week-end. Généralement le mercredi en forex, le vendredi pour de nombreux CFD.
Plus d'options
1 point = 0.00001 pour une cotation EUR/USD à 5 décimales. Modifiez-le si votre broker cote avec plus ou moins de décimales.
Vous payez
$52.50
Débité de votre compte sur 5 nuits
Par nuit
-$7.50
1.00 lots long
Nuits facturées
7
5 nuits dont 1 triple(s)
| Les deux côtés | Long | Short |
|---|---|---|
| Par nuit | -$7.50 | +$2.10 |
| Total | -$52.50 | +$14.70 |
Voir le calcul
- Swap par nuit en USD = points × taille du point × taille du contrat × lots
-7.5 × 0.00001 × 100,000 × 1.00 = -7.50 USD - Nuits facturées (chaque nuit triple compte 3×)
5 + 2 × 1 = 7 - Total
-$7.50 × 7 = -$52.50
Cours de ECB, gold-api.com, CoinGecko, référence FX 2026-10-19, vérifié à 13:47 UTC. Utilisez la cotation en direct de votre broker pour trader.
Réponse rapide
Avec des taux de swap MT4/MT5 en points, swap par nuit = points de swap × taille du point × taille du contrat × lots, converti dans la devise de votre compte, et total = swap par nuit × (nuits + 2 × nuits de triple swap). Un swap de −7.5 points sur 1 lot d'EUR/USD fait −$7.50 par nuit, donc 5 nuits dont un triple du mercredi coûtent 7 × $7.50 = $52.50.
Qu'est-ce que le Calculateur de Swap Forex ?
Le swap — aussi appelé rollover ou financement overnight — est le montant qu'un courtier facture ou crédite pour une position conservée au-delà de son rollover quotidien, généralement 17 h heure de New York. Pour les paires de devises, il reflète l'écart de taux d'intérêt entre les deux devises plus la marge du courtier ; pour les CFD, c'est un taux de financement sur la valeur de la position. Les positions longues et courtes ont des taux distincts, et les deux peuvent être négatifs.
Les courtiers publient le swap de trois façons, et le calculateur gère chacune :
- Points (MT4/MT5) — swap par nuit = points de swap × taille du point × taille du contrat × lots, converti dans la devise de votre compte. Un point vaut 0.00001 sur EUR/USD et 0.001 sur USD/JPY.
- Montant par lot — un montant fixe dans la devise de votre compte, par lot et par nuit.
- % annuel — swap par nuit = valeur de la position × taux annuel ÷ 365 (certains courtiers utilisent une année de 360 jours), fréquent pour les CFD sur indices, métaux et cryptos.
Swap total = Swap par nuit × (Nuits de détention + 2 × Nuits de triple swap)
Une fois par semaine, un rollover est facturé trois fois pour couvrir le week-end. Pour le forex spot, c'est généralement la nuit du mercredi, car une position conservée au-delà est réglée après le week-end ; beaucoup de CFD facturent le triple le vendredi.
Comment utiliser ce calculateur
- Instrument et Devise du compte — un champ de taux de conversion apparaît lorsqu'il en faut un, avec un taux de référence prérempli.
- Sens — Long (achat) ou Short (vente). Le calculateur utilise le taux de swap de ce côté.
- Swap exprimé en — Points (MT4/MT5), Montant par lot ou % annuel. En mode % annuel, un champ de prix apparaît pour calculer la valeur de la position.
- Swap long et Swap short — saisissez-les avec le signe affiché par votre courtier : négatif signifie que vous payez, positif que vous percevez. Dans MT4/MT5, ils se trouvent sous Symbole → Spécification.
- Taille de position (lots).
- Nuits de détention — le nombre de rollovers que le trade traverse. Du lundi au lundi suivant, c'est 5.
- Nuits de triple swap — combien de ces nuits sont facturées trois fois (généralement une par semaine).
Le résultat affiche le swap total payé ou perçu, le swap par nuit et le nombre de nuits facturées. Voir le calcul donne le calcul par nuit et toute conversion de devise ; Copier le lien avec ces valeurs l'enregistre.
Exemple détaillé
Long EUR/USD, points. Swap long −6.5 points, 1 lot, conservé 7 nuits dont un mercredi. Par nuit : −6.5 × 0.00001 × 100,000 × 1 = −$6.50. Nuits facturées : 7 + 2 × 1 = 9. Total : −$58.50.
Long USD/JPY, points, compte en USD. Swap long +10 points, 1 lot, 1 nuit : 10 × 0.001 × 100,000 = ¥1,000, soit ¥1,000 ÷ 150 = +$6.67 à USD/JPY 150.
Or, % annuel. 1 lot à $2,000 représente une position de $200,000. À −5% par an, une nuit coûte $200,000 × 5% ÷ 365 = −$27.40.
Quand l'utiliser
- Swing trading et trades de position — le swap est facturé chaque nuit et s'accumule sur des semaines.
- Avant la nuit de triple swap — pour décider de fermer ou de conserver la position.
- Carry trades — pour vérifier ce qu'un swap positif rapporte réellement après la marge du courtier.
- Comparer des courtiers — les taux de swap pour le même instrument peuvent varier fortement.
Erreurs fréquentes
- Confondre points et pips. Sur une paire à 5 décimales, 10 points font 1 pip. Un swap de −6.5 points sur 1 lot d'EUR/USD fait −$6.50 par nuit, pas −$65.
- Ignorer la nuit triple. Conserver une position le mercredi (ou le vendredi sur beaucoup de CFD) coûte trois nuits d'un coup.
- Croire qu'un swap positif est garanti. Les courtiers modifient les taux de swap, souvent quand les banques centrales changent leurs taux directeurs, et un swap positif ne compense pas un mouvement de prix défavorable.
- Utiliser le taux de l'autre côté. Les swaps long et short diffèrent et sont souvent tous deux négatifs.
Questions fréquentes
Quand le swap est-il facturé ?
Au rollover quotidien du courtier, généralement 17 h heure de New York (21:00 ou 22:00 UTC selon l'heure d'été américaine). Une position fermée avant le rollover ne paie pas de swap pour cette journée.
Pourquoi le swap est-il facturé trois fois le mercredi ?
Le forex spot est réglé deux jours ouvrés après le trade. Une position conservée au-delà du rollover du mercredi est réglée après le week-end, elle est donc financée aussi pour le samedi et le dimanche. Beaucoup de CFD facturent le triple le vendredi à la place ; vérifiez la spécification de votre courtier.
Où trouver les taux de swap de mon courtier ?
Dans MT4/MT5, faites un clic droit sur le symbole dans l'Observation du marché et choisissez Spécification : le swap long et le swap short y sont indiqués avec leur type (points, montant ou pourcentage). Les courtiers les publient aussi sur leurs pages de spécifications de contrat.
Peut-on éviter le swap ?
Fermez les positions avant le rollover, ou utilisez un compte sans swap (islamique) lorsqu'il est proposé — ces comptes facturent souvent des frais fixes à la place après un certain nombre de nuits.
Pourquoi le swap change-t-il avec le temps ?
Il suit les taux d'intérêt et les coûts de financement propres au courtier. Quand une banque centrale modifie son taux directeur, les taux de swap sur les paires de cette devise changent généralement peu après.
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